加密货币在中国违法吗,相关行为将面临何种法律制裁
近年来,加密货币（如比特币、
加密货币在中国“非法”吗？——核心法律定性
首先要明确的是,中国并未直接立法将“持有加密货币”本身定义为违法行为，但自2017年以来，中国监管部门对加密货币的发行、交易及相关金融业务采取了全面禁止的立场，这一立场主要通过部门规章和规范性文件体现，核心逻辑是防范金融风险、维护金融稳定。
关键政策节点包括：
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2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），明确指出：
- 代币发行融资（ICO）本质上是一种未经批准非法公开融资行为，涉嫌非法集资、非法发行证券等违法犯罪活动；
- 各类交易平台不得从事法定货币与加密货币之间的兑换业务、不得作为中央对手方进行加密货币交易等，并要求“立即停止”新增业务。
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2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“2021通知”），进一步明确虚拟货币（即加密货币）相关业务活动的非法性：
- 虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位；
- 境内虚拟货币交易活动（包括法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换作为中介、为虚拟货币交易提供定价、撮合、结算等服务）属于非法金融活动；
- 境外虚拟货币交易通过互联网向境内居民提供服务,同样属于非法金融活动。
持有加密货币本身不违法，但任何与加密货币相关的“发行、交易、兑换、中介服务”等行为均被法律明确禁止，属于非法金融活动。
加密货币相关违法行为可能面临何种刑事处罚？
虽然持有加密货币不违法,但一旦涉及非法发行、交易、诈骗、洗钱等犯罪行为，将可能触犯《中华人民共和国刑法》，面临刑事处罚，具体罪名及刑期需根据行为性质和情节严重程度确定，以下为常见涉罪情形：
非法吸收公众存款罪
行为表现：以发行加密货币（如ICO、IEO）为名，向公众吸收资金，承诺还本付息或回报。
法律依据：《刑法》第176条
量刑标准：
- 数额较大（20万-100万元以上）或有其他严重情节：处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万-20万元罚金；
- 数额巨大（100万-500万元以上）或有其他特别严重情节：处3-10年有期徒刑，并处5万-50万元罚金；
- 数额特别巨大（500万元以上）：处10年以上有期徒刑，并处5万-50万元罚金或没收财产。
典型案例：2021年“PlusToken”平台案，该平台以“搬砖套利”为名吸引用户充值比特币、以太坊等加密货币，发展会员200余万人，涉案金额达400余亿元，最终主犯以非法吸收公众存款罪被判处3-11年不等有期徒刑。
集资诈骗罪
行为表现：以非法占有为目的，使用诈骗方法发行加密货币或虚构项目吸收资金，如编造“区块链技术”“虚拟货币矿机”等虚假概念骗取财物。
法律依据：《刑法》第192条
量刑标准：
- 数额较大（10万-50万元以上）：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万-20万元罚金；
- 数额巨大（50万-500万元以上）或有其他严重情节：处5-15年有期徒刑，并处5万-50万元罚金；
- 数额特别巨大（500万元以上）或有其他特别严重情节：处15年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处5万-50万元罚金或者没收财产。
典型案例：2018年“维卡币”集资诈骗案，被告人通过虚假宣传“维卡币”为“全球第二大加密货币”，骗取投资者资金10亿余元，主犯被以集资诈骗罪判处无期徒刑。
非法经营罪
行为表现：未经许可擅自开展加密货币交易、兑换、结算等业务，或为境外加密货币交易平台提供“场外交易”（OTC）引流、支付结算等服务。
法律依据：《刑法》第225条
量刑标准：
- 情节严重：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍-5倍罚金；
- 情节特别严重：处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍-5倍罚金或者没收财产。
典型案例：2022年“币安”中国区用户案件，部分用户因组织“场外交易”、为平台提供“做市商”服务，被以非法经营罪追究刑事责任，刑期在1-3年不等。
洗钱罪
行为表现：通过加密货币交易、转移、转换等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
法律依据：《刑法》第191条
量刑标准：
- 情节严重（如涉案金额50万元以上）：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%-20%罚金；
- 情节特别严重（如涉案金额500万元以上）：处5-10年有期徒刑，并处洗钱数额5%-20%罚金或者没收财产。
诈骗罪
行为表现：以投资加密货币、虚拟货币挖矿等为名，骗取他人财物。
法律依据：《刑法》第266条
量刑标准：
- 数额较大（3000元以上）：处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
- 数额巨大（3万元以上）或有其他严重情节：处3-10年有期徒刑，并处罚金；
- 数额特别巨大（50万元以上）或有其他特别严重情节：处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
普通投资者需注意的风险：即使“不违法”也可能面临损失
需要注意的是,虽然持有加密货币不违法，但中国法律不保护加密货币相关的民事纠纷，若投资者通过非法交易平台（如境外平台未经许可向境内提供服务）或个人交易发生资金损失，公安机关可能不予受理，或以“参与非法金融活动”为由不予支持，加密货币价格波动极大，投资者还可能面临“项目方跑路”“黑客盗币”等风险，最终血本无归。
加密货币在中国，法律红线不可触碰
加密货币在中国并非“完全非法”，但其相关发行、交易、中介等业务已被全面禁止，一旦涉及非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营等犯罪行为，将面临严厉的刑事处罚，最高可至无期徒刑甚至死刑，对于普通投资者而言，应明确法律风险，远离加密货币交易炒作，避免触碰法律红线，保护自身财产安全。
中国对加密货币的监管核心是“防范金融风险、维护金融稳定”，未来相关法律法规仍将不断完善，公众应始终以国家政策为导向，选择合法合规的投资渠道，切勿因短期利益以身试法。